O Copom já sinalizou que, nas próximas duas reuniões, haverá um aumento de 1% na taxa Selic por reunião, o que levará a taxa a 14,25% ainda no primeiro semestre deste ano. Considerando o histórico de 2024 e o rumo da política pública no Brasil, nós da Okean Invest projetamos que a Selic pode atingir, e até mesmo ultrapassar, a barreira de 15% ao ano, devido ao descontrole inflacionário que tem caracterizado a economia brasileira.
Não é motivo para se assustar e nem de ficar triste, aproveite e invista!
Embora os juros elevados não sejam favoráveis ao crescimento econômico, eles são essenciais para controlar a inflação. Sua principal função é estabilizar os preços de produtos e serviços, reduzindo o consumo ao encarecer o crédito e diminuir a quantidade de recursos circulando na economia. Em um cenário de taxa Selic elevada, é fundamental saber aproveitar a situação, explorando as oportunidades que surgem. Mesmo em tempos difíceis, é possível tirar proveito dessa alta, fazendo seu dinheiro render mais, por meio de investimentos em fundos de crédito privado.
Por que investir em fundos de crédito privado?
Os fundos de crédito privado têm ganhado popularidade entre os investidores, especialmente em um cenário econômico de juros elevados e busca por alternativas que ofereçam retornos mais atraentes do que os investimentos tradicionais de renda fixa. Se você está pensando em diversificar sua carteira ou melhorar seus ganhos, investir em fundos de crédito privado pode ser uma excelente escolha. Aqui estão os principais motivos pelos quais esses fundos merecem sua atenção.
O que são fundos de Crédito Privado?
Fundos de crédito privado são aqueles que investem em títulos de dívida emitidos por empresas privadas ou instituições financeiras, em vez de títulos públicos. Esses papéis podem ser indexados ao CDI, à inflação ou até a outros índices, oferecendo aos investidores uma rentabilidade superior em relação aos tradicionais investimentos em renda fixa, como CDBs ou Tesouro Direto.
Ao investir nesses fundos, o investidor tem acesso a uma gama diversificada de ativos, como debêntures, certificados de recebíveis, e outros instrumentos de crédito emitidos por empresas e até mesmo cotas de FIDCs (Fundo de Investimento em Direito Creditório), que possuem um retorno acima da média e baixa volatilidade. Isso permite não apenas maior diversificação, mas também a possibilidade de alcançar retornos mais elevados, dado que o risco de crédito dessas operações costuma ser maior do que o dos títulos públicos, compensado por uma rentabilidade superior.
Rentabilidade atrativa
Uma das maiores vantagens dos fundos de crédito privado é a possibilidade de gerar retornos superiores ao CDI. Enquanto os investimentos tradicionais de renda fixa, como o Tesouro Selic, podem oferecer rentabilidades mais baixas em comparação à alta de juros, os fundos de crédito privado têm o potencial de superar esses índices. Em tempos de juros altos, como o atual cenário da Selic em dois dígitos, os fundos de crédito privado se destacam por oferecerem um retorno mais atrativo, com riscos que podem ser controlados por meio da diversificação.
Esses fundos são estruturados de maneira a investir em uma cesta de títulos de crédito, o que dilui o risco de inadimplência de qualquer emissor individual. Além disso, muitas vezes, esses fundos são compostos por ativos indexados à inflação, o que pode proteger o poder de compra do investidor frente à alta dos preços.
Diversificação de portfólio
A diversificação é um princípio fundamental para reduzir riscos em qualquer portfólio de investimentos. Os fundos de crédito privado oferecem uma maneira simples e eficiente de diversificar suas aplicações, pois esses fundos são compostos por uma variedade de títulos de dívida emitidos por diferentes emissores e setores da economia. Isso ajuda a reduzir a exposição a um único ativo ou segmento e a proteger o portfólio de flutuações de mercado que possam afetar apenas um tipo de título.
Além disso, esses fundos podem ter uma alocação em diversos tipos de crédito privado, como debêntures, recebíveis imobiliários, e outros instrumentos de financiamento, aumentando a chance de ganhos consistentes, mesmo em cenários de volatilidade.
Potencial de valorização
Os fundos de crédito privado têm um potencial significativo de valorização, especialmente em ambientes econômicos favoráveis, como um ciclo de altas na taxa Selic. Quando a taxa de juros sobe, a rentabilidade dos títulos de crédito tende a aumentar, o que pode resultar em um retorno superior para os investidores desses fundos. O aumento da Selic também torna o mercado de crédito mais atrativo para empresas, que buscam levantar capital por meio de emissões de dívida, o que gera novas oportunidades para os fundos de crédito.
Além disso, como esses fundos compram ativos com diferentes vencimentos e características de risco, a valorização dos papéis pode ser influenciada tanto por fatores macroeconômicos, como a inflação e a taxa de juros, quanto por fatores específicos das empresas ou setores nos quais os ativos estão inseridos.
Segurança jurídica e regulatória
Nos últimos anos, houve um aprimoramento na regulamentação e na segurança jurídica dos fundos de crédito privado. A criação de normas claras, como a Resolução 175 da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), trouxe maior transparência e proteção para os investidores. Isso fez com que muitos fundos de crédito se tornassem mais atraentes, pois proporcionam maior confiança quanto à gestão dos recursos e à qualidade dos ativos nos quais investem. Os fundos contam com Administração e Gestão profissional, custodiante, auditoria e muitas vezes com consultores especializados, além é claro da fiscalização da CVM e da ANBIMA sobre os fundos e instituições participantes do mercado de capitais.
Menos volatilidade do que os fundos de ações
Diferente dos fundos de ações ou fundos multimercados, que podem ser bastante voláteis e suscetíveis a oscilações do mercado de renda variável, os fundos de crédito privado oferecem uma maior estabilidade no longo prazo. Embora o risco de crédito exista, ele pode ser reduzido por meio de uma análise criteriosa do portfólio e da diversificação de ativos. Os fundos de crédito privado também tendem a ser menos impactados por crises econômicas imediatas, já que os ativos são de natureza mais conservadora, com foco em renda fixa.
Acessibilidade e facilidade de investimento
Investir em crédito privado pode parecer complicado para quem busca fazer aplicações diretas em debêntures ou outros títulos de dívida. No entanto, os fundos de crédito privado permitem que o investidor tenha acesso a esse mercado de maneira prática e acessível. Eles oferecem a diversificação de ativos e o profissionalismo de uma equipe de gestão experiente, sem a necessidade de se envolver diretamente na análise e compra de títulos.
Além disso, os fundos de crédito privado estão disponíveis em várias modalidades, que atendem desde investidores iniciantes até os mais experientes. A partir de aportes iniciais relativamente baixos, é possível investir e aproveitar os benefícios dessa classe de ativos.
Conheça o fundo OKEAN ATLANTIC CORPORATE FIC FIM CP
O fundo OKEAN ATLANTIC CORPORATE FIC FIM CP investe mais de 95% do seu patrimônio líquido em diversas cotas de FIDCs, sendo um fundo de investimento em cotas de outros fundos, voltado para o segmento de crédito privado diversificando em 12 fundos diferentes.
No ano de 2024, o fundo obteve um retorno de 15,28%, atingindo a marca de 140% do CDI no ano. Durante o ano inteiro, o fundo fechou todos os meses com resultado positivo e manteve uma constância em seu crescimento, confirmando o potencial e solidez da estratégia de investir nas cotas sênior de FIDCs.
O fundo OKEAN ATLANTIC CORPORATE FIC FIM CP é um fundo que vem trazendo consistência, baixa volatilidade e retornos acima da renda fixa tradicional, é uma opção para a diversificação da carteira de investimento.
É um fundo com um valor considerado baixo para iniciar o investimento, apenas R$ 5000,00. Um dos maiores diferenciais desse fundo é a carga tributária, apenas de 15% sobre a rentabilidade no momento do resgate, independente do tempo em que o recurso ficou investido, graças a um benefício fiscal concedido a FIDCs e fundos que apenas investem neles.
O OKEAN ATLANTIC CORPORATE FIC FIM CP é um fundo destinado apenas a investidores caracterizados como qualificados.
Para mais informações acesso o site https://okeaninvest.com/ , em caso de duvidas, podem nos contatar pelo nosso site ou e-mail contato@okeaninvest.com e também telefone (11) 5990-3694.
Lembre-se antes de investir leia a lâmina e regulamento atentamente, como todo investimento, existem riscos, não sendo este fundo livre de riscos, entenda quais são os riscos de investimentos ligados a crédito privado e a FIDCs. A Okean Invest não garante ou promete qualquer tipo de rentabilidade, caso possua alguma duvida entre em contato conosco ou com algum profissional certificado.
